HDFC ро▓ைроГрок்: роиிро▓ைропாрой роЪெропро▓்родிро▒рой் рооро▒்ро▒ுроо் роиிро▓ைропாрой ро╡ро┤роЩ்роХுродро▓ிрой் рооро▒்ро▒ொро░ு роЖрог்роЯு: 18% родройிрок்рокроЯ்роЯ APE ро╡ро│ро░்роЪ்роЪி, рокுродிроп ро╡рогிроХ ро╡ро│ро░்роЪ்роЪிропிрой் 13% роородிрок்рокு рооро▒்ро▒ுроо் роТроЯ்роЯுрооொрод்род роЪрои்родைрок் рокроЩ்роХிро▓் 70 bps роЕродிроХро░ிрок்рокு
CHENNAI 22 роПрок்ро░ро▓், 2025: HDFC ро▓ைроГрок் роЗропроХ்роХுроиро░்роХро│் роХுро┤ு рооாро░்роЪ் 31, 2025 роЕрой்ро▒ு рооுроЯிро╡роЯைрои்род роЖрог்роЯிро▒்роХாрой родрогிроХ்роХை роЪெроп்ропрок்рокроЯ்роЯ родройிрод்род рооро▒்ро▒ுроо் роТро░ுроЩ்роХிрогைрои்род роиிродி рооுроЯிро╡ுроХро│ை роЕроЩ்роХீроХро░ிрод்родு роПро▒்ро▒ுроХ்роХொрог்роЯродு. роиிро▒ுро╡ройроо் роЕродрой் родுро▒ைропை ро╡ிроЯ ро╡ேроХрооாроХ ро╡ро│ро░்роЪ்роЪிропைрок் рокெро▒்ро▒ுро│்ро│родு рооро▒்ро▒роо் роЕройைрод்родு рооுроХ்роХிроп роЕро│ро╡ீроЯுроХро│ிро▓ுроо் роЖро░ோроХ்роХிропрооாрой роЪெропро▓்родிро▒ройை ро╡ро┤роЩ்роХிропுро│்ро│родு.
роЪெропро▓்родிро▒рой் роЪிро▒рок்рокроо்роЪроЩ்роХро│்:
роЙропро░்роороЯ்роЯ ро╡ро│ро░்роЪ்роЪி: ро╡ிро▒்роХрок்рокроЯ்роЯ рокாро▓ிроЪிроХро│ிрой் роОрог்рогிроХ்роХை рооро▒்ро▒ுроо் роЯிроХ்роХெроЯ் роЕро│ро╡ு рооро▒்ро▒ுроо் роЪроороиிро▓ைропாрой родропாро░ிрок்рокு роХро▓ро╡ை роЖроХிроп роЗро░рог்роЯிро▓ுроо் роЕродிроХро░ிрок்рокு роЖроХிропро╡ро▒்ро▒ாро▓் роЖродро░ிроХ்роХрок்рокроЯ்роЯ 18% ро╡ро▓ுро╡ாрой родройிроирокро░் APE ро╡ро│ро░்роЪ்роЪிропை ро╡ро┤роЩ்роХிропுро│்ро│родு
роЪрои்родைрок் рокроЩ்роХு: 11MFY25 роХாро▓роХроЯ்роЯрод்родிро▓் роТроЯ்роЯுрооொрод்род роЪрои்родைрок் рокроЩ்роХு (родройிрок்рокроЯ்роЯ WRP) 70 bps роЕродிроХро░ிрод்родு 11.1% роЖроХ роЗро░ுрои்родродு. родройிропாро░் родுро▒ை роЪрои்родைрок் рокроЩ்роХு 15.7% роЖроХ роЗро░ுрои்родродு, роЗродு 30 bps роЕродிроХро░ிрод்родுро│்ро│родு
рокுродிроп ро╡рогிроХрод்родிрой் роородிрок்рокு (VNB) 13% роЕродிроХро░ிрод்родு ₹ 3,962 роХோроЯிропாроХ роЗро░ுрои்родродு, роЗродு ро▓ாрокроХро░рооாрой ро╡рогிроХрод்родிро▓் ро╡ро▓ுро╡ாрой ро╡ро│ро░்роЪ்роЪிропை рокிро░родிрокро▓ிроХ்роХிро▒родு
роиிро░்ро╡ாроХрод்родிрой் роХீро┤் роЙро│்ро│ роЪொрод்родுроХ்роХро│் (AUM): AUM рооாро░்роЪ் 31, 2025 роЕрой்ро▒ு ₹ 3,36,282 ро▓роЯ்роЪроо் роХோроЯிропாроХ роЗро░ுрои்родродு, роЗродு YoY 15% роЕродிроХро░ிрод்родுро│்ро│родு
роиிро▓ைрод்родрой்рооை: 13ро╡родு рооро▒்ро▒ுроо் 61ро╡родு рооாродроЩ்роХро│ுроХ்роХாрой роОроЩ்роХро│் роиிро▓ைрод்родрой்рооை рооுро▒ைропே 87% рооро▒்ро▒ுроо் 63% роЖроХ ро╡ро▓ுро╡ாройродாроХ роЗро░ுрои்родродு. роХுро▒ிрок்рокிроЯрод்родроХ்роХ ро╡роХைропிро▓், роОроЩ்роХро│் 61ро╡родு рооாрод роиிро▓ைрод்родрой்рооை 1000 роЕроЯிрок்рокроЯைрок் рокுро│்ро│ிроХро│ிрой் роХுро▒ிрок்рокிроЯрод்родроХ்роХ рооுрой்ройேро▒்ро▒род்родைроХ் роХрог்роЯродு, роЗродு роиிро▒ுро╡ройрод்родிрой் роЖро┤்рои்род ро╡ாроЯிроХ்роХைропாро│ро░் роИроЯுрокாроЯு рооро▒்ро▒ுроо் рокропройுро│்ро│ родроХ்роХро╡ைрок்рокு рооுропро▒்роЪிроХро│ை роиிро░ூрокிроХ்роХிро▒родு
роЙроЯ்рокொродிроХ்роХрок்рокроЯ்роЯ роородிрок்рокு (EV) 17% ро╡ро│ро░்рои்родு ₹ 55,423 роХோроЯிропாроХ роЗро░ுрои்родродு, EVропிро▓் 16.7% роЪெропро▓்рокாроЯ்роЯு ро╡ро░ுрооாройрод்родுроЯрой், рокроЩ்роХுродாро░ро░்роХро│ுроХ்роХு роиிро▓ைропாрой роиீрог்роЯроХாро▓ роородிрок்рокு роЙро░ுро╡ாроХ்роХрод்родைроХ் роХாроЯ்роЯுроХிро▒родு
ро╡ро░ிроХ்роХுрок் рокிрои்родைроп ро▓ாрокроо் (PAT) 12 рооிро▓்ро▓ிропрой் FY25 роЗро▓் ₹ 1,802 роХோроЯி роЕроЯைропрок்рокроЯ்роЯродு, роЗродு роЖрог்роЯுроХ்роХு роЖрог்роЯு 15% роиிро▓ைропாрой ро╡ро│ро░்роЪ்роЪிропைроХ் роХрог்роЯродு, роЗродு роОроЩ்роХро│் рокிрой் рокுрод்родроХрод்родிро▓ிро░ுрои்родு ро▓ாрок ро╡ெро│ிрок்рокாроЯ்роЯிро▓் 18% роЕродிроХро░ிрок்рокாро▓் роЙродро╡ிропродு. роОроЩ்роХро│் роЯிро╡ிроЯெрог்роЯ் роЪெро▓ுрод்родுроо் роХொро│்роХைроХ்роХு роПро▒்рок, роТро░ு рокроЩ்роХிро▒்роХு ₹ 2.1 роЗро▒ுродி роЯிро╡ிроЯெрог்роЯை роХுро┤ு рокро░ிрои்родுро░ைрод்родுро│்ро│родு, роЗродு роЪுрооாро░் ₹ 452 роХோроЯி роЪெро▓ுрод்родுродро▓ுроХ்роХு роЙродро╡ிропродு.
роХроЯрой் родீро░்ро╡ு ро╡ிроХிродроо் 194% роЖроХ роЗро░ுрои்родродு, роЗродு 150% роОрой்ро▒ роТро┤ுроЩ்роХுрооுро▒ை ро╡ро░роо்рокை ро╡ிроЯ роЕродிроХрооாроХ роЗро░ுрои்родродு
рокрогிропாро│ро░் роХро╡ройроо்: 2025 роЖроо் роЖрог்роЯிро▓் роЪிро▒рои்род ро╡ேро▓ை роЪெроп்ропுроо் роЗроЯрооாроХ роЪாрой்ро▒ро│ிроХ்роХрок்рокроЯ்роЯродு, роЗродு роКро┤ிропро░் роиро▓்ро╡ாро┤்ро╡ுроХ்роХாрой роЙро▒ுродிрок்рокாроЯ்роЯை роОроЯுрод்родுроХ்роХாроЯ்роЯுроХிро▒родு. роХிро░ேроЯ் рокிро│ேро╕் роЯு ро╡ொро░்роХ்роХாро▓் рокுродுрооை роХро▓ாроЪ்роЪாро░род்родை роЙро░ுро╡ாроХ்роХுро╡родро▒்роХாрой рооுродро▓் 50 роиிро▒ுро╡ройроЩ்роХро│ிро▓் роТрой்ро▒ாроХро╡ுроо் роЕроЩ்роХீроХро░ிроХ்роХрок்рокроЯ்роЯுро│்ро│родு. HDFC Life роиிро▒ுро╡ройроо் роЕродрой் роЙро│்ро│роЯроХ்роХроо் рооро▒்ро▒ுроо் роКро┤ிропро░் роироЯ்рокு роХொро│்роХைроХро│ுроХ்роХாроХ роЕроЩ்роХீроХро░ிроХ்роХрок்рокроЯ்роЯродு, BFSI родுро▒ைропிро▓் 2024 роЖроо் роЖрог்роЯிро▓் роЗрои்родிропாро╡ிро▓் рокெрог்роХро│ுроХ்роХாрой роЪிро▒рои்род роиிро▒ுро╡ройроЩ்роХро│் рооро▒்ро▒ுроо் Avtar & Seramount роЖро▓் Exemplar of Inclusion (роЗрои்родிропாро╡ிро▒்роХாрой рооிроХро╡ுроо் роЙро│்ро│роЯроХ்роХிроп роиிро▒ுро╡ройроЩ்роХро│் 2024) ро╡ிро░ுродைрок் рокெро▒்ро▒родு.
родро▓ைрооை роиிро░்ро╡ாроХ роЕродிроХாро░ிропிрой் роЕро▒ிроХ்роХை:
HDFC Life роиிро▒ுро╡ройрод்родிрой் роиிро░்ро╡ாроХ роЗропроХ்роХுроиро░ுроо் родро▓ைрооை роиிро░்ро╡ாроХ роЕродிроХாро░ிропுрооாрой ро╡ிрокா рокроЯро▓்роХро░் роХро░ுрод்родு родெро░ிро╡ிроХ்роХைропிро▓்: “роиிродிропாрог்роЯு 25 роОрой்рокродு роОроЩ்роХро│் ро╡ро░роо்рокை роЖро┤рок்рокроЯுрод்родிроп, роОроЩ்роХро│் роородிрок்рокு рооுрой்рооொро┤ிро╡ுроХро│ைрод் родொроЯро░்рои்родு роХூро░்рооைрок்рокроЯுрод்родிроп рооро▒்ро▒ுроо் роОроЩ்роХро│் ро╡рогிроХ рооாродிро░ிропிрой் рооீро│்родрой்рооைропை роиிро░ூрокிрод்род роЖрог்роЯாроХுроо். роЗрои்род роЖрог்роЯிро▒்роХாрой роОроЩ்роХро│் роХூро▒рок்рокроЯ்роЯ ро╡ро│ро░்роЪ்роЪி роЪெропро▓்родிроЯ்роЯроЩ்роХро│ுроХ்роХு роПро▒்рок, FY25 роЖроо் роЖрог்роЯிро▓் родройிроирокро░் APE роЗро▓் 18% ро╡ро│ро░்роЪ்роЪிропைрок் рокродிро╡ுроЪெроп்ро╡родிро▓் роиாроЩ்роХро│் роороХிро┤்роЪ்роЪிропроЯைроХிро▒ோроо். роОроЩ்роХро│் роТроЯ்роЯுрооொрод்род родொро┤ிро▓்родுро▒ை роЪрои்родைрок் рокроЩ்роХு 70 bps роЕродிроХро░ிрод்родு 11.1% роЖроХро╡ுроо், родройிропாро░் родுро▒ைропிро▓் 30 bps роЕродிроХро░ிрод்родு 15.7% роЖроХро╡ுроо் роЗро░ுрои்родродு.
роЪிро▓்ро▓ро▒ை ро╡ிро▒்рокройை рокாродுроХாрок்рокு 25% ро╡ро│ро░்роЪ்роЪிропுроЯрой் родொроЯро░்рои்родு ро╡ро▓ுро╡ாрой ро╡ேроХрод்родைроХ் роХாроЯ்роЯிропродு. роЕройைрод்родு роЪேройро▓்роХро│ுроо் роЗро░роЯ்роЯை роЗро▓роХ்роХ ро╡ро│ро░்роЪ்роЪிропைрок் рокродிро╡ு роЪெроп்родрой. роЙро│்ро│ுрогро░்ро╡ு роЯிроЬிроЯ்роЯро▓் родро│роЩ்роХро│் рооூро▓роо் ро╡ாроЯிроХ்роХைропாро│ро░் роЕройுрокро╡род்родை роиாроЩ்роХро│் родொроЯро░்рои்родு рооேроо்рокроЯுрод்родுроХிро▒ோроо், роЗрок்рокோродு 90% роХ்роХுроо் роЕродிроХрооாрой роЪேро╡ை роХோро░ிроХ்роХைроХро│் роЪுроп роЪேро╡ை рооூро▓роо் роХைропாро│рок்рокроЯுроХிрой்ро▒рой.
роиாроЩ்роХро│் роОроЩ்роХро│் 25ро╡родு роЖрог்роЯுроХ்роХுро│் роиுро┤ைропுроо் ро╡ேро│ைропிро▓், роиிро▓ைропாрой роТро┤ுроЩ்роХுрооுро▒ை роЖроЯ்роЪிропிрой் рокிрой்ройрогிропிро▓், родுро▒ைропிрой் роЙропро░்роороЯ்роЯ ро╡ро│ро░்роЪ்роЪிропை родொроЯро░்рои்родு ро╡ிроЮ்роЪுро╡родு, APE ро╡ро│ро░்роЪ்роЪிроХ்роХு роПро▒்рок VNB ро╡ро│ро░்роЪ்роЪிропை ро╡ро┤роЩ்роХுро╡родு рооро▒்ро▒ுроо் роТро╡்ро╡ொро░ு 4 рооுродро▓் 4.5 роЖрог்роЯுроХро│ுроХ்роХு роТро░ுрооுро▒ை роЗро░роЯ்роЯை рооுроХ்роХிроп роЕро│ро╡ீроЯுроХро│ை ро╡ро┤роЩ்роХுро╡родு роОроЩ்роХро│் ро╡ிро░ுрок்рокрооாроХ роЙро│்ро│родு.
рооுроХ்роХிроп роиிродிропிропро▓் роЪுро░ுроХ்роХроо்
роХுро▒ிрок்рокு: 1. 11 рооிро▓்ро▓ிропрой் рооுроЯிро╡роЯைропுроо் роХாро▓род்родிро▒்роХு
рооுро┤ுрооைропாроХ்роХро▓் ро╡ிро│ைро╡ு роХாро░рогрооாроХ роЪродро╡ீродроЩ்роХро│் роХூроЯ்роЯрок்рокроЯாрооро▓் роЗро░ுроХ்роХро▓ாроо்.
Definitions and abbreviations
Annualized Premium Equivalent (APE) - The sum of annualized first year regular premiums and 10% weighted single premiums and single premium top-ups
Assets under Management (AUM) - The total value of Shareholders’ & Policyholders’ investments
managed by the insurance company
Embedded Value Operating Profit (EVOP) - Embedded Value Operating Profit (“EVOP”) is a measure of the increase in the EV during any given period, excluding the impact on EV due to external factors like changes in economic variables and shareholder-related actions like capital injection or dividend pay-outs
First year premium - Premiums due in the first policy year of regular premiums received during the financial year. For example, for a monthly mode policy sold in March 2025, the first monthly instalment received would be reflected as First year premiums for 2024-25 and the remaining 11 instalments due in the first policy year would be reflected as first year premiums in 2025-26, when received
New business received premium - The sum of first year premium and single premium, reflecting the total premiums received from the new business written
Operating expense - It includes all expenses that are incurred for the purposes of sourcing new business and expenses incurred for policy servicing (which are known as maintenance costs) including shareholders’ expenses. It does not include commission
Operating expense ratio - Ratio of operating expense (including shareholders’ expenses) to total
premium
Operating return on EV - Operating Return on EV is the ratio of EVOP (Embedded Value Operating Profit) for any given period to the EV at the beginning of that period
Persistency - The proportion of business renewed from the business underwritten. The ratio is measured in terms of number of policies and premiums underwritten
Premium less benefits payouts - The difference between total premium received and benefits paid (gross of reinsurance)
Renewal premium - Regular recurring premiums received after the first policy year
Solvency ratio - Ratio of available solvency margin to required solvency margin
Total premium - Total received premiums during the year including first year, single and renewal premiums for individual and group business
Weighted received premium (WRP) - The sum of first year premium received during the year and 10% of single premiums including top-up premiums
About HDFC Life
Established in 2000, HDFC Life is a leading, listed, long-term life insurance solutions provider in India, offering a range of individual and group insurance solutions that meet various customer needs such as Protection, Pension, Savings, Investment, Annuity and Health. The Company has over 70 products (individual and group products) including optional riders in its portfolio, catering to a diverse range of customer needs.
HDFC Life continues to benefit from its increased presence across the country, having a wide reach with branches and additional distribution touch-points through several new tie-ups and partnerships. The count of distribution partnerships is over 300, comprising banks, NBFCs, MFIs, SFBs, brokers, new ecosystem partners amongst others. The Company has a strong base of financial consultants.
For more information, please visit www.hdfclife.com. You may also connect with us on Facebook, Twitter, YouTube and LinkedIn.
Disclaimer
Except for the historical information contained herein, statements in this release which contain words or phrases such as 'will', 'would', ‘indicating’, ‘expected to’ etc., and similar expressions or variations of such expressions may constitute 'forward-looking statements'. These forward-looking statements involve a number of risks, uncertainties and other factors that could cause actual results to differ materially from those suggested by the forward-looking statements. These risks and uncertainties include, but are not limited to our ability to successfully implement our strategy, our growth and expansion in business, the impact of any acquisitions, technological implementation and changes, the actual growth in demand for insurance products and services, investment income, cashflow projections, our exposure to market risks, policies and actions of regulatory authorities; impact of competition; experience with regard to mortality and morbidity trends, lapse rates and policy renewal rates; the impact of changes in capital, solvency or accounting standards, tax and other legislations and regulations in the jurisdictions. HDFC Life undertakes no obligation to update forward-looking statements to reflect events or circumstances after the date thereof.
None of Company or any of its directors, officers, employees, agents or advisers, or any of their respective affiliates, advisers or representatives, undertake to update or revise any forward-looking statements, whether as a result of new information, future events or otherwise and none of them shall have any liability (in negligence or otherwise) for any loss howsoever arising from any use of this press release or its contents or otherwise arising in connection. Further, nothing in this press release should be construed as constituting legal, business, tax or financial advice or a recommendation regarding the securities. Although Company believes that such forward- looking statements are based on reasonable assumptions, it can give no assurance that such expectations will be met. You are cautioned not to place undue reliance on these forward-looking statements, which are based on current view of Company’s management on future events. Forecasts and hypothetical examples are subject to uncertainty and contingencies outside Company’s control. Past performance is not a reliable indication of future performance.
Before acting on any information you should consider the appropriateness of the information having regard to these matters, and in particular, you should seek independent financial advice.